1. Mikä on KYC?
KYC (Know Your Customer eli Tunne asiakkaasi) on lakisääteinen tunnistautumisprosessi, jota kaikkien lisensoitujen rahoituslaitosten ja nettikasinoiden on noudatettava. Winz Casino toimii Maltan rahapeliviranomaisen (MGA) tiukkojen sääntöjen alaisuudessa.
KYC-prosessin tavoitteena on varmistaa asiakkaan todellinen henkilöllisyys, ikä ja asuinpaikka. Tämän avulla voimme estää alaikäisten pelaamisen, identiteettivarkaudet, rahanpesun ja muun rikollisen toiminnan alustallamme.
2. Milloin tilin vahvistamista vaaditaan?
Winz Casino pyrkii tekemään pelaamisen aloittamisesta mahdollisimman sujuvaa. Vaikka voit avata tilin ja aloittaa pelaamisen perustietojen antamisen jälkeen, vaadimme täydellisen KYC-varmennuksen seuraavissa tilanteissa:
- 2000 euron sääntö: Kun yhteenlaskettujen talletusten tai kotiutusten määrä saavuttaa 2 000 euroa 180 päivän (puolen vuoden) sisällä.
- Ensimmäinen suuri kotiutus: Joissain tapauksissa saatamme pyytää asiakirjoja jo ennen ensimmäistä kotiutustasi varmistaaksemme, että voitot maksetaan oikealle henkilölle.
- Turvallisuussyyt: Jos havaitsemme pelitililläsi poikkeavaa toimintaa, kirjautumisia eri maista tai epäilemme ehtojen rikkomista, voimme käynnistää KYC-prosessin välittömästi.
3. Vaadittavat asiakirjat
Kun pyydämme sinua vahvistamaan tilisi, tarvitsemme yleensä kolme (3) erilaista asiakirjaa. Kaikki asiakirjat on ladattava suoraan pelitilisi "Asiakirjat"-välilehdelle turvallisuuden takaamiseksi.
A. Henkilöllisyystodistus (Proof of ID)
Asiakirjan tulee olla voimassa oleva, valtion myöntämä kuvallinen henkilötodistus. Hyväksymme seuraavat:
- Passi (koko kuva-aukeama)
- Henkilökortti (etu- ja kääntöpuoli)
- Ajokortti (etu- ja kääntöpuoli)
B. Osoitetodistus (Proof of Address)
Tämän asiakirjan tarkoituksena on todistaa nykyinen asuinpaikkasi. Asiakirja ei saa olla yli 3 kuukautta vanha, ja siinä on näyttävä selkeästi nimesi ja osoitteesi samassa muodossa kuin ne on rekisteröity pelitilillesi. Hyväksymme seuraavat:
- Talouslasku (esim. sähkö-, vesi- tai kaasulasku). Huom: Matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä.
- Pankin tiliote tai luottokorttilasku (voit peittää saldon ja tilitapahtumat, kunhan nimi, osoite ja pankin logo näkyvät).
- Viranomaisen lähettämä virallinen kirje (esim. verohallinto tai Kela).
C. Maksutavan vahvistus (Proof of Payment)
Meidän on varmistettava, että käytetyt varat kuuluvat sinulle ja maksutapa on sinun nimissäsi. Vaatimukset riippuvat käyttämästäsi maksutavasta:
- Luotto-/Pankkikortti: Kuva kortin etu- ja kääntöpuolesta. Turvallisuussyistä peitä kortin 8 keskimmäistä numeroa (esim. 1234 56XX XXXX 1234) sekä kääntöpuolella oleva CVV/CVC-turvaluku. Allekirjoituksen on oltava näkyvissä.
- E-lompakko (esim. Neteller, Skrill): Kuvakaappaus e-lompakkosi profiilisivulta, jossa näkyy nimesi, sähköpostiosoitteesi ja tili-ID.
- Pankkisiirto / Trustly: Kuvakaappaus verkkopankistasi tai tiliote, jossa näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja pankin logo.
4. Asiakirjojen laatuvaatimukset
Välttääksesi viivästykset tilin vahvistamisessa, varmista että lähettämäsi asiakirjat täyttävät seuraavat laatuvaatimukset:
- Kuvien on oltava värillisiä ja selkeitä (ei epätarkkoja tai heijastavia).
- Asiakirjan kaikki neljä (4) kulmaa on näyttävä kuvassa (älä rajaa kuvaa tiukasti).
- Kuvia ei saa muokata kuvankäsittelyohjelmilla (esim. Photoshop). Jos sinun täytyy peittää tietoja (kuten luottokortin numerot), käytä pientä palaa paperia asiakirjan päällä ennen kuvan ottamista.
- Tuetut tiedostomuodot ovat yleensä JPG, PNG tai PDF.
5. Tietoturva ja yksityisyys
Ymmärrämme, että lähetät meille erittäin arkaluonteista tietoa. Kaikki KYC-asiakirjat lähetetään suojatun 128-bittisen SSL-yhteyden yli ja tallennetaan korkeimman turvallisuustason palvelimille, joihin on pääsy vain koulutetuilla turvallisuusasiantuntijoillamme.
Asiakirjoja käsitellään täysin Tietosuojakäytäntömme ja Euroopan GDPR-asetuksen mukaisesti. Niitä ei koskaan jaeta kolmansille osapuolille, ellei laki tai viranomainen sitä nimenomaisesti vaadi.
6. Käsittelyaika
Tavoitteenamme on käsitellä kaikki saapuneet KYC-asiakirjat 24 - 48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Käsittelyajat voivat kuitenkin vaihdella ruuhka-aikoina tai viikonloppuisin.
Saat ilmoituksen sähköpostiisi, kun tilisi on onnistuneesti vahvistettu tai jos tarvitsemme lisätietoja. Jos sinulla on kysyttävää vahvistusprosessista, asiakaspalvelumme auttaa mielellään osoitteessa support@winz.io.