1. Johdanto ja tavoitteet
Spinit Entertainment Ltd ("Winz Casino", "Me") operoi Maltan rahapeliviranomaisen (MGA) myöntämällä lisenssillä. Yhtenä lisenssin ehtona ja lakisääteisenä velvoitteena olemme sitoutuneet noudattamaan tiukkoja rahanpesun (AML) ja terrorismin rahoituksen estämisen (CFT) käytäntöjä.
Tämän AML-käytännön tarkoituksena on estää alustamme käyttö laittomasti hankittujen varojen piilottamiseen tai rikollisen toiminnan rahoittamiseen. Noudatamme Maltan lainsäädäntöä, EU:n rahanpesudirektiivejä (AMLD) sekä kansainvälisen Financial Action Task Force (FATF) -järjestön suosituksia.
2. Asiakkaan Tunteminen (KYC)
Tehokas rahanpesun estäminen edellyttää, että tiedämme tarkalleen, keitä asiakkaamme ovat. KYC (Know Your Customer) -prosessi on keskeinen osa AML-strategiaamme.
- Henkilöllisyyden todentaminen: Vaadimme pelaajilta kopion voimassa olevasta, viranomaisen myöntämästä kuvallisesta henkilötodistuksesta (passi, henkilökortti tai ajokortti).
- Osoitteen vahvistaminen: Pyydämme todistuksen asuinpaikasta (esim. sähkölasku, tiliote tai viranomaisen kirje), joka on enintään kolme (3) kuukautta vanha.
- Maksutavan varmentaminen: Pelaajien on todistettava omistavansa talletuksiin ja kotiutuksiin käyttämänsä maksutavat.
- Laajennettu asiakkaan tunteminen (EDD): Mikäli talletusten ja/tai kotiutusten yhteissumma ylittää 2 000 euroa 180 päivän sisällä, tai jos havaitsemme poikkeuksellista toimintaa, käynnistämme laajennetun KYC-prosessin. Tämä saattaa sisältää vaatimuksen selvittää varojen alkuperä (Source of Funds, SOF / Source of Wealth, SOW).
3. Epäilyttävän toiminnan valvonta
Seuraamme kaikkia asiakkaidemme tapahtumia ja pelikäyttäytymistä reaaliaikaisesti sekä jälkikäteen automatisoitujen järjestelmien ja koulutetun henkilökunnan avulla.
Riskitekijöitä, jotka voivat laukaista manuaalisen tutkinnan, ovat muun muassa:
- Suuret, selittämättömät tai toistuvat talletukset, joita ei käytetä pelaamiseen.
- Pelaajan pyrkimys tallettaa varoja ja pyytää välittömästi kotiutusta olemattomalla tai erittäin vähäisellä pelaamisella (kierrätysvaatimus).
- Useiden tilien luominen tai pyrkimys piilottaa todellinen henkilöllisyys.
- Talletukset yritystileiltä tai kolmansien osapuolten maksuvälineiltä.
- Pelaajat, jotka ovat kotoisin korkean riskin maista (Financial Action Task Forcen määrittelemät ns. harmaat tai mustat listat).
4. Talletuksia ja kotiutuksia koskevat säännöt
Vähentääksemme rahanpesun riskiä olemme asettaneet rahaliikenteelle tiukat säännöt:
- Ei käteistä: Winz Casino ei hyväksy käteistalletuksia missään muodossa. Kaikki siirrot on tapahduttava digitaalisesti jäljitettävien maksulaitosten kautta.
- Kierrätysvaatimus: Kaikki talletetut varat on kierrätettävä kasinopeleissä vähintään kerran (1x) ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää. Tämä estää kasinon käyttämisen pelkkänä varojen siirtokanavana.
- Suljetun kierron periaate (Closed-Loop Policy): Kotiutukset maksetaan lähtökohtaisesti takaisin samalle maksutavalle, jota käytettiin alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Jos tämä ei ole teknisesti mahdollista, varat siirretään pelaajan nimissä olevalle vahvistetulle pankkitilille.
- Kolmannen osapuolen maksut: Kolmansien osapuolten (esim. ystävien, sukulaisten tai yritysten) maksuvälineiden käyttö on ehdottomasti kielletty. Tilin omistajan nimen on täsmättävä maksutavan haltijan nimen kanssa.
5. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP)
Varmistamme rekisteröitymisen ja tilin käytön yhteydessä, onko pelaaja ns. poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (Politically Exposed Person, PEP) tai tällaisen henkilön läheinen perheenjäsen tai yhtiökumppani. PEP-statuksen omaaviin asiakkaisiin sovelletaan automaattisesti tiukennettuja due diligence (EDD) -toimenpiteitä ja vaadimme ylemmän johdon hyväksynnän asiakassuhteen ylläpitämiseksi.
6. Raportointivelvollisuus
Winz Casinolla on nimetty rahanpesun estämisestä vastaava toimihenkilö (Money Laundering Reporting Officer, MLRO). Mikäli havaitsemme toimintaa, jota epäilemme rahanpesuksi tai terrorismin rahoittamiseksi, olemme lain mukaan velvoitettuja raportoimaan tästä Maltan rahanpesun selvittelykeskukselle (Financial Intelligence Analysis Unit, FIAU) sekä muille tarvittaville viranomaisille.
Laki (ns. "tipping-off" -kielto) estää meitä ilmoittamasta pelaajalle, että hänen toimintaansa tutkitaan tai että hänestä on tehty ilmoitus viranomaisille. Tällaisissa tapauksissa pidätämme oikeuden jäädyttää pelitilin ja varat viranomaistutkinnan ajaksi.
7. Henkilökunnan koulutus ja tietojen säilyttäminen
Kaikki työntekijämme, erityisesti asiakaspalvelu-, talous- ja petostentorjuntatiimeissä, käyvät säännöllisesti läpi AML-koulutuksen tunnistaakseen epäilyttävän toiminnan ja ymmärtääkseen lakisääteiset velvollisuutensa.
Säilytämme kaikki pelaajien tilitiedot, henkilöllisyysasiakirjat ja rahansiirtohistoriat vähintään viiden (5) vuoden ajan tilin sulkemisesta, kuten rahanpesulainsäädäntö edellyttää. Nämä tiedot säilytetään turvallisesti GDPR:n asettamien vaatimusten mukaisesti.
8. Ota yhteyttä
Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme tai haluat toimittaa pyydettyjä KYC-dokumentteja, voit olla yhteydessä turvallisuustiimiimme sähköpostitse osoitteessa: security@winz.io tai support@winz.io.